巴菲特推荐:如何投资S&P 500指数基金?

巴菲特推荐:如何投资S&P 500指数基金?

沃伦·巴菲特自1965年起担任伯克希尔·哈撒韦公司的首席执行官。他管理着价值3160亿美元的45支上市股票和证券投资组合,以及2770亿美元的现金储备和多家私营全资企业。

在巴菲特的领导下,伯克希尔股票在过去59年间实现了19.8%的复合年增长率,这意味着1000美元的投资可以增值到超过4200万美元。

然而,巴菲特及其团队是专业的股票选择者,他们全职管理着伯克希尔的投资组合。他知道普通投资者很难复制他的回报,因此他建议他们购买交易所交易基金(ETF)来跟踪标普500等指数的表现。

事实上,伯克希尔在其投资组合中持有两只标普500指数基金:先锋标普500 ETF(NYSEMKT: VOO)和SPDR标普500 ETF信托(NYSEMKT: SPY)。华尔街的一位顶级分析师预测,标普500将在2030年达到15000点,如果他的预测正确,这些指数基金将从现在开始实现158%的回报!

标普500囊括了高质量股票

标普500是一个包含美国经济11个不同行业500家公司的指数,因此具有高度多元化。它拥有非常严格的入围标准,只有最高质量的公司才能入选。其中,公司市值必须至少达到180亿美元,并且必须根据过去四个季度的每股收益总和实现盈利。

即使如此,入选最终还是由一个专门委员会决定,该委员会会按季度对指数进行重新平衡。

标普500按市值加权,这意味着该指数中最大的公司对指数表现的影响比最小的公司更大。因此,考虑到该指数包含了美国所有6家万亿美元公司,科技行业拥有32.2%的权重也就不足为奇了。

以下是标普500指数中的前五名持股公司及其各自的权重:

数据来源:道富环球投资管理。标普500权重截至2024年10月10日,可能会发生变化。

上述五家公司中的每一家都在一定程度上开发人工智能(AI),鉴于该新兴行业的巨大价值,它们很可能继续引领标普500指数从现在开始走高。

先锋ETF vs. SPDR ETF:你应该买哪一个?

投资者购买任何一个都不会出错。两者都被设计成直接跟踪标普500的走势,因此它们的回报应该不会有太大差异。

然而,先锋ETF确实有优势,因为它成本极低。其费用比率仅为0.03%,这是每年从基金中扣除的用于支付管理费用的比例。SPDR ETF的拥有成本是先锋ETF的三倍多,费用比率为0.0945%。

因此,先锋ETF随着时间的推移实现了略高的回报,因为它能够在扣除费用后更准确地跟踪标普500的走势:

数据来源:先锋,道富环球投资管理。

标普500到2030年可能上涨158%

投资者应该对每一条华尔街预测持谨慎态度,因为分析师并不总是能预测准确。但Fundstrat Global Advisors的汤姆·李在过去几年中对标普500做出了了一些非凡的预测。

李预测该指数将在2023年达到4750点(而许多其他分析师持悲观看法),而该指数最终收于4769点。他预计该指数在2024年将达到5200点,然后他又将目标提高到5500点,最后又提高到5700点——所有三个目标都已实现。

李最近发布了对标普500的长期预测,预计到2030年该指数将达到15000点。这意味着从现在开始将有惊人的158%的上涨空间,如果他的预测正确,这是投资者在先锋和SPDR ETF中可以预期的回报。

汤姆·李的预测会实现吗?

汤姆·李表示,随着我们接近2030年,标普500将受益于人口结构的大力推动,因为千禧一代和Z世代将进入人生的黄金时期(30至50岁之间)。这是人们通常赚取最多钱的时候,也是他们做出人生重要决定(比如投资)的时候。

李还指出,人工智能是股市回报的潜在推动力。他表示,到2030年,全球劳动力可能会短缺8000万人,这将推动更多投资资金流入人工智能等技术,以推动自动化。

为了让标普500在2030年达到15000点,该指数在未来六年必须以16.6%的复合年增长率增长。这远高于该指数自1957年成立以来的10.5%的复合年增长率,但只略高于其过去五年的平均回报,正如我们之前所探究的那样。

如果像人工智能这样的超高速增长主题继续像过去几年那样主导标普500,那么李的预测很可能实现。但即使该指数在2030年没有达到15000点,历史也表明它最终会达到,因此对投资者来说,现在投资标普500指数基金永远不会是一个坏时机,正如沃伦·巴菲特所建议的那样。

你现在应该投资1000美元到先锋标普500 ETF吗?

在你购买先锋标普500 ETF股票之前,请考虑以下几点:

Motley Fool Stock Advisor的分析师团队刚刚确定了他们认为目前投资者应该购买的10支最佳股票……而先锋标普500 ETF并不在其中。这10支股票将在未来几年产生巨大的回报。

考虑一下英伟达在2005年4月15日加入这个名单时的情况……如果你当时根据我们的推荐投资了1000美元,你将拥有846,108美元!*

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